Sanctions bancaires dans l’UMOA : l’Union tape du poing sur la table contre le blanchiment et les dérives de gouvernance

La 147ᵉ session de la Commission Bancaire de l’Union Monétaire Ouest-Africaine (UMOA), tenue à Abidjan les 25 et 26 juin 2025, s’est soldée par une série de sanctions significatives visant plusieurs banques opérant dans l’espace communautaire. Dans un communiqué officiel rendu public le 24 juillet, l’organe de régulation a épinglé cinq établissements financiers situés au Bénin, Burkina Faso, Niger, Sénégal et Togo pour des manquements graves aux normes bancaires en vigueur, notamment en matière de gouvernance, de gestion des risques et de lutte contre le blanchiment de capitaux.

Une réponse ferme face à des dérives systémiques

Face à la montée des risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, la Commission a haussé le ton. Plusieurs établissements ont ainsi écopé de blâmes, avertissements et amendes allant jusqu’à 300 millions de FCFA, en application de l’instruction n°006-05-2018 relative aux sanctions financières dans l’UMOA.

Bénin : blâme officiel et 300 millions de FCFA d’amende

Une banque opérant au Bénin a été sanctionnée pour des insuffisances graves en matière de gouvernance interne, de contrôle des risques et de conformité. Après audition de ses dirigeants, la Commission a prononcé un blâme disciplinaire, assorti d’une amende de 300 millions de FCFA. Ces irrégularités concernent notamment des défaillances dans le dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB/FT).

Burkina Faso : avertissement formel et sanction financière

Une banque burkinabè s’est vue adresser un avertissement pour des faiblesses constatées dans sa gouvernance stratégique et son dispositif de transparence financière. Une sanction de 151 millions de FCFA a été infligée à l’issue de l’analyse du dossier.

Niger : blâme et lourde amende

Au Niger, les régulateurs ont infligé un blâme à une institution bancaire locale et l’ont sanctionnée d’une amende de 300 millions de FCFA. Les fautes relevées concernent la gouvernance bancaire, le contrôle interne des risques et la non-conformité aux standards internationaux en matière de lutte contre les flux financiers illicites.

Sénégal : avertissement pour mauvaise gestion des risques

Une banque sénégalaise a été sanctionnée d’un avertissement pour sa gestion défaillante des risques de crédit et opérationnels. Des insuffisances ont également été relevées dans ses mécanismes de surveillance et de conformité LCB/FT. Une amende de 151 millions de FCFA lui a été imposée.

Togo : blâme et 300 millions de FCFA d’amende

Une banque opérant au Togo a été particulièrement visée pour des déficiences majeures en matière de gouvernance d’entreprise, de suivi des risques et de conformité réglementaire. Elle a écopé d’un blâme et d’une amende de 300 millions de FCFA, parmi les sanctions les plus sévères prévues par les textes de la Commission.

Une volonté claire de renforcer la discipline bancaire

Par ces décisions, la Commission Bancaire de l’UMOA réaffirme son rôle de gardien de la stabilité financière régionale. Dans un environnement économique mondial sous haute surveillance, le respect strict des règles prudentielles et des normes de conformité s’impose plus que jamais comme un impératif. Ces sanctions visent à :

Protéger les déposants,

Préserver la crédibilité du système bancaire régional,

Assurer une concurrence saine entre institutions de crédit.

En réprimant les dérives, la Commission envoie un message clair : les failles dans la gouvernance et la conformité ne seront plus tolérées.

Morel GOUKOUE (Stag)